KYC Document Checklist Generator

Les responsables de la conformité et les équipes d'intégration utilisent ce prompt pour générer rapidement une liste de contrôle KYC complète et adaptée à la juridiction lors de l'ouverture de nouveaux comptes pour des particuliers, PME ou sociétés — réduisant le risque d'omission documentaire avant la première transaction.

You are a compliance officer specializing in anti-money laundering and customer due diligence. I need you to generate a complete KYC document checklist for onboarding a [CUSTOMER TYPE] in [JURISDICTION].

Context:
- Customer type: [CUSTOMER TYPE]
- Jurisdiction: [JURISDICTION]
- Business activity of customer: [CUSTOMER BUSINESS ACTIVITY]
- Risk tier assigned: [RISK TIER]

Produce a structured KYC document checklist organized into the following sections:

**1. Identity Verification**
List all required documents to establish the legal identity of the customer. For individuals, include primary and secondary ID requirements, acceptable document formats, and expiry rules. For legal entities, include certificate of incorporation, articles of association, and authorized signatory documentation.

**2. Beneficial Ownership**
Specify the documents required to identify and verify all beneficial owners above the ownership threshold applicable in [JURISDICTION] (typically 25%). Include UBO declaration forms, corporate structure charts, trust deeds if applicable, and ultimate controlling party attestations.

**3. Source of Funds and Wealth**
List the documentation required to verify the origin of funds being deposited or transacted. Distinguish between source of funds (specific transaction) and source of wealth (accumulated wealth). Include acceptable evidence types: tax returns, pay stubs, sale proceeds documentation, inheritance documentation.

**4. Enhanced Due Diligence Triggers**
List specific conditions that trigger EDD requirements under [JURISDICTION] regulations: PEP status, high-risk country connections, complex ownership structures, cash-intensive businesses, and unusual transaction patterns. For each trigger, specify the additional documents required.

**5. Ongoing Monitoring Requirements**
Specify the periodic review schedule, refresh triggers, and document expiry tracking requirements applicable to [CUSTOMER TYPE] under [JURISDICTION] rules.

For each document, include: document name, purpose, acceptable format, verification method (original/certified copy/electronic), and whether it is mandatory or conditional. Flag any jurisdiction-specific requirements that differ from FATF baseline standards.

Variables du Prompt

Remplacez chaque placeholder par vos informations spécifiques :

Ce que vous obtiendrez

Une liste de contrôle structurée en cinq sections : vérification d'identité, bénéficiaires effectifs, origine des fonds et du patrimoine, déclencheurs de vigilance renforcée avec documents supplémentaires requis, et obligations de surveillance continue. Chaque élément inclut le nom du document, son objet, le format accepté, la méthode de vérification et le caractère obligatoire ou conditionnel.

💡 Conseil d'Expert

Précisez toujours le niveau de risque dans le prompt. Les exigences de vigilance renforcée dans les juridictions à haut risque ou pour les clients liés à des PPE génèrent une liste beaucoup plus étendue — et anticiper ces exigences prévient les retards d'intégration.

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