Betterment
robo-advisor · USBetterment هو أحد المستشارين الآليين الأصليين، تأسس في 2010، ولا يزال منصة رائدة في الاستثمار الآلي القائم على الأهداف. ملاحظة مهمة: هذه المنصة متاحة حالياً فقط للمقيمين في الولايات المتحدة. يقدم مستويين من التسعير: الخطة Digital القياسية تكلف 0.25% من الأصول المدارة سنوياً. بدلاً من ذلك، يمكن للمستخدمين الذين لديهم أقل من 20,000 دولار اختيار رسم ثابت 4 دولارات/شهر بدلاً من النسبة المئوية. المستخدمون الذين يقومون بإيداعات متكررة بقيمة 200 دولار+/شهر يتأهلون لمستوى 0.25% بغض النظر عن الرصيد. الخطة Premium (0.65%/سنة) تتطلب حداً أدنى 100,000 دولار وتضيف وصولاً غير محدود إلى مستشار مالي معتمد (CFP). يدعم Betterment حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة و IRA التقليدية/Roth و SEP IRA والصناديق الائتمانية والحسابات النقدية. حصاد الخسائر الضريبية متاح على الحسابات الخاضعة للضريبة في المستوى Standard. محافظ الاستثمار المسؤولة اجتماعياً (SRI) متاحة باستخدام صناديق ETF المرشحة ESG. لا يوجد حد أدنى للحساب لبدء الاستثمار.
كم تكلفة Betterment وكيف يعمل؟
Betterment offers 25 basis points (Digital Standard (%/سنة)) or $4/mo (Digital ثابت (أقل من 20k $)) or 65 basis points (Premium (%/سنة)). Account minimum: None. مستشار آلي رائد يقدم استثماراً آلياً قائماً على الأهداف مع حصاد الخسائر الضريبية ومحافظ استثمار مسؤولة اجتماعياً وهيكل تسعير ثابت. لا يوجد حد أدنى للحساب.
⚠ ليست نصيحة مالية
المعلومات الواردة في هذه الصفحة مقدمة للأغراض المعلوماتية والتعليمية فقط. لا تشكل نصيحة استثمارية شخصية أو توصية أو تأييداً لأي منتج أو استراتيجية استثمارية محددة. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. جميع قرارات الاستثمار تنطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة رأس المال. يجب عليك استشارة مستشار مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. هياكل الرسوم والحد الأدنى للحسابات وميزات المنصات عرضة للتغيير — تحقق من الشروط الحالية مباشرة مع كل مزود قبل فتح حساب.
المنصات الموصوفة في هذه الصفحة تعمل وفق النموذج المالي التقليدي القائم على الفائدة. قد لا تكون متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية. إذا كنت تبحث عن خيارات استثمارية متوافقة مع الشريعة، فيرجى التحقق من مزود المنصة مباشرة أو البحث عن منصة استثمار حلال مخصصة.
الأسعار
// verify pricing before launch — prices shown may not reflect current vendor rates
الميزات الرئيسية
- •استثمار قائم على الأهداف مع محافظ منفصلة لأهداف مختلفة
- •حصاد الخسائر الضريبية على الحسابات الخاضعة للضريبة (المستوى Standard)
- •محافظ استثمار مسؤولة اجتماعياً (SRI) باستخدام صناديق ETF المرشحة ESG
- •خيار رسم ثابت 4 دولارات/شهر للأرصدة أقل من 20,000 دولار
- •رسوم سنوية 0.25% للمستوى Standard، 0.65% للمستوى Premium
- •المستوى Premium (حد أدنى 100,000 $) يشمل وصولاً غير محدود إلى مستشار مالي معتمد
- •لا يوجد حد أدنى للحساب لبدء الاستثمار
- •إعادة توازن تلقائي وإعادة استثمار الأرباح
- •حسابات: وساطة خاضعة للضريبة، IRA تقليدي، Roth، SEP IRA، ائتمانية، ونقدية
- •إعادة توازن ثنائي الاتجاه ومحفظة منسقة ضريبياً عبر الحسابات
الإيجابيات
- +لا يوجد حد أدنى للحساب — ابدأ الاستثمار بأي مبلغ
- +خيار ثابت 4 دولارات/شهر للأرصدة الصغيرة أكثر اقتصاداً من الرسوم المئوية للحسابات تحت ~19,000 دولار
- +حصاد الخسائر الضريبية مشمول في المستوى Standard — ميزة يفتقر إليها بعض المنافسين (Fidelity Go)
- +محافظ استثمار مسؤولة اجتماعياً متاحة للمستثمرين المهتمين بالاستدامة
- +مجموعة واسعة من أنواع الحسابات تشمل SEP IRA والحسابات الائتمانية
- +واجهة مستخدم بديهية قائمة على الأهداف — محافظ منفصلة لكل هدف مع تتبع التقدم
السلبيات
- −المستوى Premium يتطلب حداً أدنى 100,000 دولار للوصول إلى مستشار مالي — غير متاح لمعظم المستخدمين
- −لا يوجد تكامل 401(k) للتخطيط الشامل للتقاعد داخل المنصة
- −الرسوم المئوية (0.25%) فوق 25,000 دولار ليست صفرية مثل Schwab أو Fidelity Go تحت 25,000 دولار
- −ساعات دعم العملاء محدودة في عطلة نهاية الأسبوع
- −المحفظة الأساسية مبنية من مجموعة محدودة من عائلات ETF — أقل مرونة من وساطة الخدمة الذاتية
المنصات
التكاملات
قارن Betterment مع أدوات أخرى
See how Betterment stacks up against fidelity, schwab-intelligent-portfolios, wealthfront side by side.
قارن الآنموارد ذات صلة
المسرد المالي
المدونة
تمت المراجعة بواسطة Finatune · آخر تحديث: 2026-06-20