Planification Successorale
La planification successorale n'est pas réservée aux riches — si vous avez des actifs, une famille ou des personnes qui dépendent de vous, avoir un testament, des fiducies et des désignations de bénéficiaires est essentiel. Pourtant, la plupart des gens repoussent cette planification parce qu'elle semble morbide, compliquée ou coûteuse. Mourir sans plan signifie que les tribunaux décident qui reçoit vos actifs.
Les plus grands défis incluent la compréhension de la différence entre testaments et fiducies, le choix des bénéficiaires, la minimisation des droits de succession, la mise en place de procurations, et la mise à jour régulière du plan. Beaucoup créent un testament et pensent en avoir fini — négligeant les fiducies pour enfants mineurs et les stratégies de transfert fiscalement efficaces.
Finatune vous aide à démarrer la conversation sur la planification successorale. Parcourez notre glossaire complet pour comprendre testaments, fiducies, homologation, procurations et désignations de bénéficiaires. Explorez les sujets connexes sur la planification financière et la gestion de patrimoine. Que vous créiez votre premier testament ou révisiez votre plan après un changement de vie majeur, nos ressources vous aident à protéger ce qui compte le plus.
Termes Clés
La lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) désigne l'ensemble des lois, règlements et procédures visant à empêcher les criminels de dissimuler des fonds obtenus illégalement.
La loi sur le secret bancaire (BSA) est une loi américaine qui exige des institutions financières qu'elles aident les autorités à détecter et prévenir le blanchiment d'argent.
Le cadre COSO est un cadre de contrôle interne largement reconnu qui aide les organisations à gérer les risques et à améliorer leurs contrôles internes.
La protection des données désigne les pratiques et mesures mises en œuvre pour protéger les informations personnelles contre tout accès ou utilisation non autorisés.
Les ratios financiers sont des mesures quantitatives utilisées pour évaluer la performance financière, la santé et la valeur d'une entreprise.
Le RGPD est un règlement européen qui régit la collecte, le traitement et le stockage des données personnelles des citoyens de l'UE.
L'audit interne est une activité indépendante et objective d'assurance et de conseil conçue pour améliorer les opérations et la gestion des risques d'une organisation.
Les contrôles internes sont des politiques, procédures et pratiques mises en œuvre pour protéger les actifs et garantir l'exactitude des informations financières.
KYC est le processus de vérification de l'identité des clients et d'évaluation de leur profil de risque et de la légalité de leurs activités financières.
Les indicateurs macroéconomiques sont des statistiques qui fournissent des informations sur la santé globale et l'orientation d'une économie.
La conformité réglementaire est le processus de respect des lois, règlements et normes applicables aux opérations d'une entreprise.
Une SAR est un document confidentiel déposé par les institutions financières pour signaler des transactions suspectes.
La loi Sarbanes-Oxley (SOX) est une loi fédérale américaine visant à protéger les investisseurs en améliorant la fiabilité des informations financières des entreprises.
Le taux de change est le prix d'une devise exprimé en termes d'une autre devise, déterminant combien d'une devise vous pouvez obtenir pour une autre.
Le taux mid-market est le point médian entre les prix d'achat et de vente de deux devises sur le marché des changes interbancaire, souvent appelé le taux « réel » ou « véritable ».