Evaluation du Fonds de Roulement
Trésorerie & Flux de Trésorerie
Reponse Rapide
Saisissez vos donnees de creances, stocks et dettes. Collez dans Claude ou ChatGPT. Obtenez une analyse du cycle de conversion de tresorerie avec des actions specifiques pour reduire le fonds de roulement et liberer de la tresorerie.
Ce Que Vous Obtenez
Une evaluation du fonds de roulement couvrant le calcul du cycle de conversion de tresorerie, la comparaison avec les references du secteur, l'identification des opportunites d'amelioration au plus fort effet de levier et des actions specifiques pour reduire les besoins en fonds de roulement et liberer de la tresorerie.
A Qui S'Adresse Ce Modele
Directeurs financiers ameliorant l'efficacite de la tresorerie d'entreprise, responsables financiers preparant des analyses de fonds de roulement pour les preteurs et chefs d'entreprise qui veulent comprendre pourquoi une entreprise rentable peut encore manquer de tresorerie.
A Propos de Ce Modele
Le fonds de roulement est la tresorerie immobilisee dans les operations quotidiennes de votre entreprise — l'argent qui se trouve dans les creances, les stocks et les paiements anticipes et qui n'a pas encore ete converti en especes. Reduire les besoins en fonds de roulement libere de la tresorerie sans necessiter de revenus supplementaires ni de reductions de couts. Ce modele guide les equipes financieres dans la saisie de leurs composantes de fonds de roulement, puis utilise l'IA pour calculer le cycle de conversion de tresorerie, identifier les inefficacites et produire des recommandations specifiques pour optimiser le fonds de roulement.
Remplissez Vos Informations
Nom de votre entreprise
ex. 8500000
ex. 380000
ex. 0 pour les entreprises de services, 240000 pour les entreprises de produits
ex. 95000
ex. 3400000
ex. Net 30, Net 45, payable a reception
ex. Net 30, Net 60
Rassemblez ces informations puis utilisez-les pour remplir le prompt ci-dessous.
Prompts IA
Generer l'evaluation du fonds de roulement
Collez ce prompt dans Claude ou ChatGPT avec vos donnees saisies.
Vous etes un directeur financier menant une evaluation du fonds de roulement. En utilisant les donnees ci-dessous, produisez une analyse complete du fonds de roulement. Entreprise: [company_name] Revenu annuel: [annual_revenue] Creances clients: [accounts_receivable] Stocks: [inventory] Dettes fournisseurs: [accounts_payable] COGS annuel: [cogs_annual] Conditions de paiement offertes: [payment_terms_offered] Conditions de paiement recues: [payment_terms_received] Calculez et produisez: 1. Composantes du Fonds de Roulement — fonds de roulement net, ratio de liquidite generale, ratio de liquidite reduite 2. Cycle de Conversion de Tresorerie — DSO plus DIO moins DPO egal CCC en jours. Montrez chaque composante separement. 3. Efficacite du Fonds de Roulement — combien de tresorerie est immobilisee dans le fonds de roulement par dollar de revenu 4. Comparaison avec les References du Secteur — comparez le CCC a la fourchette typique pour ce type d'entreprise 5. Opportunites d'Amélioration — classez les 3 principaux leviers de fonds de roulement par impact potentiel sur la tresorerie 6. Analyse de Liberation de Tresorerie — combien de tresorerie serait liberee en reduisant le CCC de 5, 10 et 15 jours 7. Plan d'Action — etapes specifiques pour ameliorer chaque composante du CCC DSO egal AR divise par (Revenu divise par 365). DIO egal Stocks divise par (COGS divise par 365). DPO egal AP divise par (COGS divise par 365).
Exemple de Resultat
Ceci est un exemple de ce que l'IA produit lorsque vous utilisez ce modele.
Cycle de Conversion de Tresorerie
DSO: 380 000$ divise par (8 500 000$ divise par 365) egal 16,3 jours. Excellent — c'est bien en dessous des conditions Net 30 offertes, indiquant des recouvrements solides. DIO: 0$ divise par COGS — non applicable pour cette entreprise de services. DPO: 95 000$ divise par (3 400 000$ divise par 365) egal 10,2 jours. C'est le probleme — vous payez les fournisseurs en 10 jours alors que vous avez des conditions a 30 jours. Vous payez 20 jours plus tot que necessaire. Cycle de Conversion de Tresorerie: 16,3 jours DSO plus 0 jours DIO moins 10,2 jours DPO egal 6,1 jours. C'est bas, ce qui semble bon, mais le DPO bas masque une opportunite.
Analyse de Liberation de Tresorerie
L'action la plus impactante est d'etendre le DPO de 10,2 jours a 28 jours — payer les fournisseurs pres de leur date d'echeance reelle plutot qu'immediatement. Ce seul changement: (3 400 000$ divise par 365) multiplie par 17,8 jours egal 165 700$ de tresorerie supplementaire liberee. C'est de la tresorerie qui se trouve dans les comptes bancaires de vos fournisseurs et qui devrait etre dans les votres. Sans cout et sans risque pour les relations fournisseurs — vous utilisez simplement les conditions qu'ils vous ont deja accordees. Mettre en oeuvre une politique de paiement deux fois par mois (jour 15 et jour 28) atteindrait cela automatiquement.