Analyse de Sensibilite des Flux de Tresorerie
Trésorerie & Flux de Trésorerie
Reponse Rapide
Saisissez votre position de tresorerie et vos principaux moteurs de flux de tresorerie. Collez dans Claude ou ChatGPT. Obtenez une analyse de sensibilite montrant comment chaque variable affecte votre position de tresorerie et les seuils de declenchement pour l'action de la direction.
Ce Que Vous Obtenez
Une analyse de sensibilite des flux de tresorerie couvrant les variables cles affectant la position de tresorerie, la modelisation de scenarios pour les changements de chaque variable, l'identification des seuils de declenchement de tresorerie et une liste classee par risque des sensibilites de flux de tresorerie avec des recommandations de suivi.
A Qui S'Adresse Ce Modele
Directeurs financiers testant les previsions de tresorerie pour les presentations au conseil, equipes financieres preparant des analyses de covenants bancaires et fondateurs qui veulent comprendre leur exposition au risque de tresorerie.
A Propos de Ce Modele
L'analyse de sensibilite des flux de tresorerie teste comment votre position de tresorerie reagit aux changements des variables cles qui la determinent — le calendrier des revenus, la vitesse de paiement des clients, les conditions fournisseurs et les couts imprevus. Ce modele guide les directeurs financiers dans l'identification des variables cles qui affectent leur position de tresorerie, puis utilise l'IA pour modeliser comment les changements de chaque variable affectent la position de tresorerie et identifier le seuil specifique auquel chaque variable necessite une action de la direction.
Remplissez Vos Informations
Nom de votre entreprise
ex. 2400000
ex. 850000
ex. 720000
ex. 300000
ex. vitesse de paiement des clients, volume de revenus, concentration client, conditions fournisseurs, saisonnalite
ex. 18 mois a 130K$ de consommation nette par mois
Rassemblez ces informations puis utilisez-les pour remplir le prompt ci-dessous.
Prompts IA
Generer l'analyse de sensibilite des flux de tresorerie
Collez ce prompt dans Claude ou ChatGPT avec vos donnees saisies.
Vous etes un directeur financier menant une analyse de sensibilite des flux de tresorerie. En utilisant les donnees ci-dessous, produisez une analyse de sensibilite complete montrant comment la position de tresorerie reagit aux changements des variables cles. Entreprise: [company_name] Tresorerie actuelle: [current_cash] Revenu mensuel: [monthly_revenue] Couts mensuels: [monthly_costs] Reserve de tresorerie minimale: [minimum_cash] Variables cles: [key_variables] Piste actuelle: [current_runway] Pour chaque variable cle, produisez: 1. Cas de Base — position actuelle et piste 2. Scenario Defavorable — ce qui se passe si cette variable bouge de 20 pour cent contre vous 3. Scenario Severe — ce qui se passe si cette variable bouge de 40 pour cent contre vous 4. Seuil de Declenchement de Tresorerie — a quel point cette variable necessite-t-elle une action de la direction 5. Temps jusqu'au Declencheur — combien de temps jusqu'a ce que la tresorerie atteigne la reserve minimale dans le scenario defavorable Ensuite produisez: - Classement de Sensibilite — classez les variables de l'impact le plus eleve au plus faible sur la tresorerie - Tableau de Bord de Suivi — quoi surveiller chaque semaine pour avoir une alerte precoce sur chaque variable - Actions de Couverture — toutes actions qui reduiraient la sensibilite a la variable la plus risquee Montrez les calculs pour chaque scenario.
Exemple de Resultat
Ceci est un exemple de ce que l'IA produit lorsque vous utilisez ce modele.
Sensibilite au Volume de Revenus
Cas de base: 850K$ de revenu mensuel, 130K$ de consommation nette, piste de 18 mois. Scenario defavorable (baisse de 20% du revenu a 680K$): la consommation nette passe de 130K$ a 300K$ par mois. La piste se reduit de 18 mois a 7 mois. Seuil de declenchement de tresorerie: revenu en dessous de 750K$ par mois pendant 2 mois consecutifs. Temps jusqu'au declencheur: 2 mois au niveau de revenu defavorable avant qu'une action ne soit requise. Scenario severe (baisse de 40% a 510K$): consommation nette de 470K$ par mois, piste de 5 mois, necessitant une action immediate sur les couts dans les 30 jours suivant la detection.
Classement de Sensibilite
Classe par impact sur la tresorerie d'un mouvement defavorable de 20 pour cent: 1. Volume de revenus — 170K$ de consommation supplementaire par mois, reduction de piste de 11 mois. RISQUE LE PLUS ELEVE. 2. Vitesse de paiement des clients — le DSO passant de 16 a 25 jours immobilise 220K$ supplementaires dans AR en permanence. 3. Perte de client cle — le plus gros client a 18% du revenu represente 153K$ d'exposition mensuelle. 4. Raccourcissement des conditions fournisseurs — si les conditions Net 30 sont supprimees, 95K$ d'acceleration de tresorerie mensuelle requise. 5. Couts imprevus — des evenements ponctuels jusqu'a 200K$ reduiraient la piste de 1,5 mois. RISQUE LE PLUS FAIBLE compte tenu du tampon de tresorerie de 2,4M$. Surveiller chaque semaine: taux de croissance MRR (volume de revenus), tendance DSO (vitesse de paiement) et scores de sante client (risque de concentration).