اعرف عملك (KYB)
اعرف عملك (KYB) هو عملية العناية الواجبة التي تستخدمها المؤسسات المالية والكيانات الخاضعة للتنظيم للتحقق من هوية وهيكل الملكية والأنشطة التجارية للعملاء من الشركات والشركاء. يتجاوز KYB فحوصات اعرف عميلك (KYC) الأساسية من خلال مطالبة بالتحقق من هيكل الشركة بأكمله، بما في ذلك المالكين المستفيدين والمديرين والمساهمين والموقّعين المصرح لهم. تتضمن العملية جمع والتحقق من وثائق تسجيل الشركات وفهم طبيعة النشاط التجاري وتقييم هيكل الشركة لمخاطر غسل الأموال المحتملة.
في الخدمات المالية
مثال واقعي
شركة تكنولوجيا مالية أوروبية تقوم بدمج عميل مؤسسي جديد، شركة قابضة مسجلة في لوكسمبورغ مع شركات تابعة في ثلاث ولايات قضائية، وتبدأ عملية KYB. يتتبع فريق الامتثال سلسلة الملكية عبر ثلاثة مستويات من الكيانات المؤسسية لتحديد المالكين المستفيدين النهائيين.
لماذا يهم في التمويل
KYB ضروري للمؤسسات المالية لمنع غسل الأموال من خلال الهياكل المؤسسية. توفر حلول KYB المدعومة بالذكاء الاصطناعي تحسينات كبيرة في الكفاءة والدقة.
مصطلحات ذات صلة
استكشف في Finatune
أسئلة شائعة
ما هو KYB في الخدمات المالية؟
KYB (اعرف عملك) هو عملية العناية الواجبة التي تستخدمها المؤسسات المالية للتحقق من هوية وهيكل ملكية العملاء من الشركات.
كيف يختلف KYB عن KYC؟
يركز KYB على التحقق من الشركات وهياكل ملكيتها، بينما يركز KYC على العملاء الأفراد. KYB أكثر تعقيدا لأنه يتطلب تتبع الملكية عبر مستويات مؤسسية متعددة.
كيف يستخدم الذكاء الاصطناعي للتحقق من KYB؟
يستخدم الذكاء الاصطناعي لـ KYB من خلال أتمتة التحقق من المستندات والبحث في السجلات المؤسسية وتحديد هياكل الملكية المشبوهة.