eToro vs Robinhood
قارن eToro و Robinhood لتداول الأسهم والعملات الرقمية: ميزات التداول الاجتماعي ونطاق الأصول والرسوم وتجربة الجوال وأي منصة تناسب أسلوب تداولك.
إجابة سريعة
eToro أفضل للمستثمرين الذين يريدون التداول الاجتماعي — نسخ المتداولين الناجحين تلقائيًا وتداول نطاق أوسع من الأصول بما في ذلك السلع والفوركس. Robinhood أفضل للمستثمرين الأمريكيين الذين يريدون أبسط تداول أسهم بدون عمولة.
eToro
وسيط الأصول المتعددة العالمي الرائد — تداول أسهم بدون عمولة، أكثر من 2,000 عملة رقمية، نسخ التداول، وميزات التداول الاجتماعي. متوفر في أكثر من 100 دولة بإيداع أدنى 50$.
المناطق
US, UK, Europe, Global
الإيجابيات
- +أكبر مجموعة عملات رقمية بين الوسطاء الخاضعين للتنظيم مع أكثر من 2,000 أصل مدعوم وتحويلات إلى محافظ خارجية — منصة واحدة للأسهم والتداول الشامل للعملات الرقمية
- +ميزة CopyTrader تتيح للمستخدمين متابعة ونسخ محافظ المتداولين الأكثر نجاحاً في المنصة، مما يجعل استراتيجيات الاستثمار المتقدمة في متناول المبتدئين
- +تداول متعدد الأصول من حساب واحد — أسهم وصناديق مؤشرات وعملات رقمية وسلع وفوركس عبر 17 بورصة عالمية بنقرة دخول واحدة ورؤية محفظة موحدة
- +خاضع للتنظيم في أربع ولايات قضائية رئيسية (FCA، CySEC، FINRA، ASIC) مما يوفر رقابة مؤسسية نادرة بين منصات الأصول المتعددة
السلبيات
- −تداول الأسهم يستخدم هيكل CFD في العديد من المناطق بدلاً من الملكية المباشرة — تملك التعرض الاقتصادي لكن ليس الورقة المالية الأساسية في بعض الولايات القضائية
- −رسوم السحب مرتفعة (25$ للحوالات المصرفية الأمريكية) مقارنة بالوسطاء الأمريكيين الذين يقدمون تحويلات ACH مجانية، ورسوم عدم نشاط (10$/شهر) تنطبق بعد 12 شهراً بدون تسجيل دخول
- −منصة التداول الاجتماعي يمكن أن تشجع التداول بدافع الخوف من تفويت الفرصة — خلاصات CopyTrader وOpenBook تخلق ضغطاً اجتماعياً للتداول قد يتعارض مع استراتيجيات الشراء والاحتفاظ طويلة الأجل
Robinhood
تطبيق تداول الأسهم بدون عمولة الأكثر شعبية في الولايات المتحدة — تداول أسهم وصناديق مؤشرات بدون عمولة، تداول عملات رقمية، وحساب إدارة نقد بعائد 3.00% APY بدون حد أدنى للحساب.
المناطق
US
الإيجابيات
- +تداول أسهم وصناديق مؤشرات بدون عمولة مع عدم وجود حد أدنى للحساب أو رسوم عدم نشاط أو رسوم سنوية — أنقى نموذج تداول مجاني متاح
- +مطابقة IRA بنسبة 1% على جميع مساهمات التقاعد تضيف عائداً مضموناً فورياً يتراكم بمرور الوقت، فريد بين عروض IRA الوسيطة
- +نافذة تداول ممتدة 24 ساعة (7 صباحاً إلى 8 مساءً بالتوقيت الشرقي) تمكن تنفيذ الصفقات بعد ساعات العمل لالتقاط تقارير الأرباح وحركات السوق
- +نظام بيئي متكامل يجمع تداول الأسهم والعملات الرقمية وإدارة النقد بعائد 3.00% APY وبطاقة ائتمان باسترداد نقدي غير محدود 3% في تطبيق واحد
السلبيات
- −نموذج تنفيذ PFOF قد ينتج أسعار صفقات أقل تفضيلاً بقليل من التوجيه المباشر إلى البورصات — الفرق هو بنسات لكل صفقة لكنه يتراكم للمتداولين النشطين
- −دعم العملاء رقمي بشكل أساسي مع دعم هاتفي محدود وأوقات استجابة متغيرة تاريخياً خلال أحداث تقلب السوق
- −اشتراك Gold بـ 5$/شهر مطلوب للحصول على 3.00% APY الكامل على النقد وأعلى معدل استرداد نقدي لبطاقة الائتمان، مما يضيف 60$/سنوياً للتكلفة
سيناريوهات واقعية
تريد نسخ المتداولين الناجحين تلقائيًا
تريد العثور على أفضل المستثمرين أداءً في المنصة ومتابعتهم ونسخ توزيعات محافظهم بنقرة واحدة.
تريد أبسط تجربة تداول أسهم أمريكية
تتداول بشكل أساسي الأسهم الأمريكية وصناديق المؤشرات وتريد أنظف وأبسط تجربة جوال بدون عمولات.
تريد تداول السلع والفوركس والعملات الرقمية من حساب واحد
تريد منصة متعددة الأصول لتداول الأسهم وصناديق المؤشرات والسلع مثل الذهب والنفط وأزواج الفوركس والعملات الرقمية.
الأسئلة الشائعة
أي منصة لديها رسوم أقل لتداول الأسهم؟
Robinhood يقدم تداول أسهم وصناديق مؤشرات بدون عمولة حقًا وبدون فروق سعرية. eToro يستخدم هيكل CFD في بعض المناطق. لتداول الأسهم الأمريكية البحت، Robinhood أرخص.
هل يمكنني تداول العملات الرقمية على كلا المنصتين؟
نعم. eToro يدعم أكثر من 2,000 عملة رقمية مع تحويلات إلى محافظ خارجية. Robinhood يدعم مجموعة أصغر من العملات الرقمية الرئيسية.