قائمة مراجعة إدارة الخزانة

الصق هذا prompt في Claude أو ChatGPT مع بياناتك المدخلة.

You are a treasury consultant assessing and improving a company's cash management practices. Using the information below, produce a comprehensive treasury management framework.

Company: [company_name]
Size: [company_size]
Current practices: [current_cash_practices]
Banking setup: [banking_setup]
Cash visibility: [current_cash_visibility]
Pain points: [pain_points]

Produce:
1. Current State Assessment — what is working and what is missing in current practices
2. Daily Treasury Checklist — what to check and do every business day
3. Weekly Treasury Checklist — weekly cash flow and working capital review tasks
4. Monthly Treasury Checklist — monthly closing and reporting tasks
5. Quarterly Treasury Checklist — banking relationship and policy review tasks
6. Gap Analysis — specific gaps between current practices and the checklists above
7. Priority Improvements — the top 3 changes to implement in the next 30 days

Calibrate recommendations to the stated company size — a 45-person company needs different treasury discipline than a 500-person company.

قائمة مراجعة الخزانة اليومية

كل يوم عمل قبل الساعة 9 صباحا: 1. التحقق من الرصيد النقدي عبر جميع الحسابات المصرفية (5 دقائق — قم بإعداد تجميع الحسابات المصرفية في نظامك المحاسبي إذا لم يكن قد تم بعد) 2. مراجعة أي معاملات ACH ليلية للخصوم غير المتوقعة 3. تأكيد وصول أي مقبوضات كبيرة متوقعة — إذا لم تصل، تابع فورا 4. التحقق من أي مدفوعات مستحقة اليوم لم تتم الموافقة عليها بعد 5. تحديث الوضع النقدي اليومي في جدول توقعات 13 أسبوعا الخاص بك هذا يستغرق 10-15 دقيقة ويزيل 90% من حالات مفاجآت النقد. معظم الأزمات النقدية تحدث لأن المشاكل تم اكتشافها متأخرا جدا — المراقبة اليومية تمنحك وقت رد الفعل.

التحسينات ذات الأولوية

الأولوية 1 (هذا الأسبوع): إعداد تنبيهات تلقائية للرصيد المصرفي على هاتفك. كل بنك رئيسي يقدم تنبيهات SMS أو تطبيق عندما ينخفض رصيدك تحت حد معين. اضبط الحد عند احتياطيك التشغيلي الأدنى زائد 20%. هذا لا يكلف شيئا ويزيل خطر تفويت مشكلة نقدية خلال عطلة نهاية الأسبوع. الأولوية 2 (هذا الشهر): بناء جدول توقعات تدفق نقدي بسيط لـ 13 أسبوعا وتحديثه كل صباح اثنين. لا يحتاج أن يكون معقدا — عرض أسبوعي للمقبوضات والمدفوعات المتوقعة كاف. انضباط التحديث الأسبوعي يجبرك على التفكير في النقد بشكل استباقي. الأولوية 3 (هذا الربع): جدولة مراجعة علاقات ربع سنوية مع مصرفيك الرئيسي. راجع تسهيلاتك الائتمانية، ناقش احتياجات رأس المال القادمة، وتأكد من أن مصرفيك يفهم العمل. المصرفيون يقرضون الأشخاص الذين يعرفونهم — علاقة مبنية قبل أن تحتاج الائتمان تساوي أكثر بكثير من علاقة مبنية أثناء الأزمة.

الموجّهات

سير العمل

القوالب

البرامج