اختبار ضغط السيولة

اسم شركتك

مثال: 2.4 مليون دولار نقدا بالإضافة إلى 500 ألف دولار خط ائتمان غير مسحوب

مثال: 720 ألف دولار شهريا بما في ذلك 420 ألف دولار رواتب

مثال: أكبر عميل (18% من الإيراد) يفلس ويتوقف عن الدفع فورا

مثال: نمو الإيرادات يتوقف و MRR ينخفض 5% شهريا لمدة 6 أشهر بسبب ركود السوق

مثال: صفقة مؤسسات رئيسية تفشل بتكلفة 1.2 مليون دولار في ARR المتوقع بالإضافة إلى 180 ألف دولار تم إنفاقها بالفعل على الإعداد

تخفيضات التكاليف المتاحة، الأصول التي يمكن بيعها، الائتمان الإضافي الذي يمكن ترتيبه، المستثمرون الذين يمكنهم عمل جسر

إنشاء اختبار ضغط السيولة

You are a CFO conducting a liquidity stress test for board review. Using the information below, produce a comprehensive stress test analysis.

Company: [company_name]
Current liquidity: [current_cash]
Monthly costs: [monthly_costs]
Scenario 1: [scenario_1]
Scenario 2: [scenario_2]
Scenario 3: [scenario_3]
Available survival levers: [available_levers]

For each scenario produce:
1. Cash Impact — quantify the monthly and total cash impact of the scenario
2. Survival Analysis — does the company survive this scenario without action? How long until cash reaches zero?
3. Survival Actions — specific actions required to survive, with their cash impact and timeline
4. Survival Probability — with actions taken, what is the likelihood of survival?
5. Recovery Timeline — how long to return to baseline after the scenario resolves?

Then produce:
- Combined Scenario — what happens if scenarios 1 and 2 occur simultaneously?
- Liquidity Risk Rating — rate overall liquidity risk as Strong, Adequate, Vulnerable, or Critical
- Board Recommendation — one paragraph for the board on liquidity risk and recommended pre-emptive actions

Be honest. Boards need accurate risk assessment not reassurance.