Modele Financier Trois Etats
États Financiers & Reporting
Reponse Rapide
Saisissez vos chiffres cles des trois etats financiers. Collez dans Claude ou ChatGPT. Recevez une explication narrative de votre modele trois etats avec validation des liens et commentaires sur les hypotheses.
Ce Que Vous Obtenez
Une narrative du modele trois etats couvrant les liens P&L vers bilan, bilan vers cash flow, validation de coherence du modele, commentaires sur les hypotheses cles, et une explication en langage clair de ce que le modele revele sur la trajectoire de l'entreprise.
A Qui S'Adresse Ce Modele
Fondateurs construisant des modeles financiers pour des presentations investisseurs, directeurs financiers produisant des projections financieres integrees, et responsables financiers expliquant le modele trois etats aux cadres non financiers.
A Propos de Ce Modele
Le modele financier trois etats — reliant le compte de resultat, le bilan et le tableau des flux de tresorerie — est le fondement de la modelisation financiere pour les investisseurs, les preteurs et la planification strategique. Ce modele guide les equipes financieres dans la saisie des principaux postes des trois etats, puis utilise l'IA pour produire une narrative comprehensive expliquant comment les etats sont lies, validant la coherence interne du modele et produisant des commentaires professionnels sur les hypotheses et projections cles. Particulierement utile pour les fondateurs construisant leur premier modele financier integre.
Remplissez Vos Informations
Nom de votre entreprise
ex. prevision FY2026 ou reel T2 2026
ex. 3200000
ex. 1920000
ex. 640000
ex. 480000
ex. 520000
ex. 180000
ex. 2400000
ex. 3550000
ex. 1045000
ex. 2505000
Taux de croissance, hypotheses de marge, plans d'investissement, hypotheses de besoin en fonds de roulement
Rassemblez ces informations puis utilisez-les pour remplir le prompt ci-dessous.
Prompts IA
Generer la narrative du modele trois etats
Collez ce prompt dans Claude ou ChatGPT avec vos chiffres remplis.
Vous etes un expert en modelisation financiere examinant un modele financier trois etats. En utilisant les donnees ci-dessous, produisez une narrative comprehensive et une validation du modele. Entreprise: [company_name] Periode: [period] Revenu: [revenue] Benefice brut: [gross_profit] EBITDA: [ebitda] Resultat net: [net_income] Cash flow operationnel: [operating_cash_flow] Capex: [capex] Tresorerie finale: [ending_cash] Total actifs: [total_assets] Total passifs: [total_liabilities] Total capitaux propres: [total_equity] Hypotheses cles: [key_assumptions] Produisez: 1. Verification du Bilan — confirmez que les actifs egalent les passifs plus les capitaux propres 2. Lien P&L vers Cash Flow — expliquez le rapprochement du resultat net au cash flow operationnel 3. Lien Cash Flow vers Bilan — confirmez que la tresorerie finale correspond a la tresorerie du bilan 4. Analyse des Marges Cles — marge brute, marge EBITDA et marge nette avec commentaires 5. Qualite de Conversion de Tresorerie — ratio cash flow operationnel sur resultat net et ce qu'il indique 6. Critique des Hypotheses — evaluez le caractere raisonnable des hypotheses cles 7. Histoire du Modele — resume en langage clair de ce que ce modele revele sur la trajectoire de l'entreprise Signalez toute incoherence mathematique dans le modele. Calculez toutes les marges a partir des chiffres fournis.
Exemple de Resultat
Ceci est un exemple de ce que l'IA produit lorsque vous utilisez ce modele.
Verification du Bilan
Le bilan equilibre: Total des actifs de 3 550 000$ egal total des passifs de 1 045 000$ plus total des capitaux propres de 2 505 000$. Le modele est coherent en interne sur cette verification fondamentale. Le mouvement des resultats non distribues implique par le resultat net de 480 000$ est coherent avec l'augmentation des capitaux propres par rapport a la periode precedente — le roll-forward des capitaux propres est correct.
Histoire du Modele
Ce modele decrit une entreprise logicielle efficiente en capital generant 3,2 M$ de revenus avec une marge nette de 15 pour cent et convertissant 108 pour cent du resultat net en cash flow operationnel — un signal fort de qualite des benefices. Le solde de tresorerie de 2,4 M$ fournit 18 mois de couverture des depenses operationnelles. Le modele montre une entreprise qui a depasse la phase de croissance consommatrice de tresorerie et genere un free cash flow durable tout en continuant de croitre. Le principal risque dans les hypotheses du modele est le taux de croissance de 35 pour cent, qui necessite une retention nette de revenus de 108 pour cent des clients existants plus une acquisition significative de nouveaux clients.